Les solutions sur mesure d’Optimisation Patrimoine
Nos solutions pour la transmission et la donation de votre patrimoine

La donation : la donation est un acte par lequel une personne, le donateur, transmet gratuitement un bien ou un droit à une autre personne, le donataire. La donation est un moyen efficace de réduire les frais de succession, car elle permet de transmettre un bien ou un droit à un héritier avant le décès. Le donateur bénéficie d’un abattement sur les droits de donation, qui est renouvelable tous les quinze ans.

L’assurance-vie : l’assurance-vie est un contrat d’épargne qui permet de constituer un capital qui sera versé au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) par le souscripteur au moment du décès. Les sommes versées sur un contrat d’assurance-vie
sont exonérées de droits de succession, dans la limite de 152 500 euros
par bénéficiaire pour tous versements avant 70 ans.

Le contrat de capitalisation : il se présente comme un placement financier,
dont l’objectif est d’accumuler des gains pour accroître la valeur de l’épargne
sur le long terme. Mais à la différence de l’assurance vie, le contrat de
capitalisation ne repose pas sur la durée de vie du souscripteur et peut perdurer
au-delà de son décès. Il se singularise par une approche purement patrimoniale.

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